3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。
大家普遍关心两个问题，一是为什么要出台这个规定？二是会不会影响居民正常的现金存取款业务？
对此，央行表示，主要是提升我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力，提升金融机构反洗钱工作水平，保护人民群众资金安全和利益。该规定不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度亦不会受到影响。
近年来，电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗，严重危害人民群众利益。仅2021年，公安机关共侦办电信诈骗案件37万余起，受害者遍布全国各地。其中，一个突出的特征就是，犯罪分子偏好使用现金进行交易活动。
因为现金具有匿名、不可追踪等特点，现金存取不像转账那样会在系统上留下痕迹，这就容易给贪污腐败、偷逃税提供便利，给洗钱、诈骗等犯罪行为留下闪转腾挪的空间。
我们都知道，国家近几年一直严查腐败，严打偷税漏税，加大打击诈骗犯罪力度。只有从大额资金业务源头上进行控制，严格监管资金的流向，才能有效的遏制这些非法行为。
那么，新规定是否会给普通储户存取款带来不便？
业内人士分析，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。
所以，对新规的相关要求，当理解其良苦用心。个人存取款时，对工资奖金、自由职业收入、合理理财收益或者养老金等合法来源，以及买车买房、探亲旅游等合法用途，只要填写清楚就行。与防范不法分子洗钱相比，利害关系将一目了然。
“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱，支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。
