吕奕
今年4月18日以来，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行，以及总部位于安徽省的新淮河村镇银行均因无法正常提现，引起一些储户恐慌。后来,上述四家村镇银行的不少储户发现其健康码被“赋红码”。
这下“赋红码”引起网友的热议，因为储户要维权却给“赋红码”,太过分了,网友愤怒了，深究原因,河南新财富集团浮出水平，原来河南新财富集团与近日引发广泛关注的河南村镇银行储户“被赋红码”事件紧密相关。
6月18日下午，河南省许昌市公安局经过官方微信发布警情通报称，2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团出资控股有限公司涉嫌重大违法立案侦查。
吕奕
“现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。”许昌公安局称，该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。
根据警方所说，“以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪”，但新财富集团的公开资料中似乎并未出现吕奕，吕奕为何人？
靠高速公路起家、曾大举行贿的“吕奕”
吕奕，1974年生，国籍是塞浦路斯，但他的老家是河南南阳。吕奕是新财富集团的实际控制人，其通过旗下遍布全国的上百家公司，先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行。其中，就包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。
而吕奕真正的第一桶金，则是来自高速公路。2003年9月26日，河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基，建设方兰尉高速开发有限公司背后的实控人，正是吕奕。这条61公里的高速，总投资24亿元，吕奕也获得了公路30年的收费权。为了融资，吕奕把高速公路收费权抵押给银行，借到了修路的资金，之后，又把其中部分资金用于参股金融机构，然后再把金融机构的股权抵押融资，就这样，吕奕先后参股了国内很多城商行、农商行和村镇银行。在河南金融圈，吕奕是一个神话级“人物”，塞浦路斯国籍，自称为利比里亚驻中国商务投资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达投资集团董事长。
通过影子公司控制金融机构
不得不说，吕某隐藏得确实很好，但还是留下了蛛丝马迹。虽然在公开信息中，关于吕奕本人及其发迹的资料并不多，但在河南的金融圈，吕奕却是一个经常被人提及的“人物”。
据第一财经报道，郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕为寻求贷款，曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万，后续，为获取更多贷款，又行贿2300多万，而且，两人还一起做起了吃息差的生意，由乔均安负责搞定银行批准，吕奕借款后再放贷给一些关联公司。在这份判决书里，吕奕的身份是新财富集团董事长。
也是在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、南京合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实际控制。
诸如此类的一系列“有限公司”，正是吕奕用以投资的一小部分影子公司。借由这些影子公司，吕奕渗入了金融行业，并且控制或大比例持了多家金融机构。
根据河南省地方金融监督管理局所说，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明。
而禹州新民生银行的股东列表里，就有吕奕实际控制的郑州博奥森电器有限公司。
河南航天家电股份有限公司持有开封新东方村镇银行股权，河南新世纪投资股份有限公司持有民权农村商业银行股权，郑州超凡办公设备有限公司则持有开封宋都农村商业银行股权。
而禹州新民生村镇银行的股东中，与新财富集团存在直接关联的，却不仅是郑州博奥森电器有限公司，另一家关联公司郑州建文商贸有限公司也持有禹州新民生村镇银行8.125%股权。
这意味着，新财富集团通过成立多家影子公司的方式，既会通过某一家影子公司同时参股多家金融机构，也会在同一家金融机构中，同时安插多家影子公司，最终形成股权的集中，从而达到控股或者大比例持股的目的。
法人、前高管充当代持人
除了股权关系渗透外，河南新财富法人、前任高管等代持人也是其扩张金融版图的一股“暗流”。河南新财富大股东兼法人代表余泽峰在11家公司担任高管，其中担任高管的郑州尚安商贸有限公司（以下简称：郑州尚安），持有开封宋都农村商业银行股份有限公司7.82%股权。河南新财富集团前任高管张磊、王勇、徐巧丰、张学生等也通过相类似的方式入股或控制着大大小小的金融机构，但是，河南新财富实控人吕奕的相关信息在公开材料中几乎找不到。
据媒体披露，总资产为2898亿的洛阳银行2020年年报显示，股东河南海菱实业发展有限公司持股3.53%。海菱实业由河南新财富集团一位早期高管张磊创立并持有10%股权。目前，海菱实业的实控人变更为王勇，其同时在新财富关联公司河南浩宏担任监事，还在开封宋都农村商业银行任董事。
2022年2月，洛阳银行被中原银行吸收合并，在合并报告中，海菱实业自2016年将洛阳银行股权质押的信息仍然显示有效。张磊还持有河南汝南农村商业银行3.59%的股权，且担任法人及董事长，而汝南农商行对外参股河南遂平农村商业银行股份及河南上蔡农村商业银行。
另一名河南新财富集团高管徐巧丰，入股了河南襄城农村商业银行并持股0.24%。原来持有河南新财富集团80%股权的张学生，则入股台前德商村镇银行，持股2.5%。
通过一系列复杂的股权渗透，河南新财富集团持股了多家银行，再通过关联公司信托贷款、银行提供担保等手段，如蚂蚁搬家般将巨额资金一笔笔掏走，最终引爆了河南村镇银行的集体大雷。
自己处处隐身
公开资料显示，河南新财富集团投资控股有限公司，成立于2011年7月19日，注册资本为11600万人民币，法定代表人为余泽峰，目前经营状态为注销。公司经营范围包括对实业投资、企业投资与管理。
该公司法人为余泽峰，股东有两人，分别是持股80%的余泽峰、持股20%的林恒森。
不过，即便后来新财富集团逐步壮大，这些银行的股东名单里，却几乎从未出现过吕奕的名字。再后来，他成立河南新财富集团，专注入股河南的地方银行。天眼查显示，新财富的对外投资都在河南。
新财富集团对外投资区域分布图
吕奕特别低调，所以无论是新财富集团，还是这些银行的股东名单里，都没有他的名字。
不巧的是，公开资料显示，新财富集团于今年2月注销。
同时6月17日，华夏银行副董事长魏杰涉嫌严重违纪违法被查，这已是一年内该行被查的第二位高管。据悉，华夏银行隐秘股东与河南新财富集团存在千丝万缕的联络。而新财富集团正是近期多家爆雷的村镇银行背后大股东。据不完全统计，吕奕及其新财富集团占有的银行高达30家。
河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式，涉嫌转移资金达397亿。通过银行和关联公司的交易，河南新财富集团可能借道广州农商行及渤海信托，转移了巨额资金。
2022年2月，银监会副主席蔡鄂生因受贿被逮捕，吕奕曾协助调查，进去了几个月，出来后他就去了美国。
在涉及金融安稳的某些工作，是不是应该对准入企业进行严厉查看？一个实际操控人都不是中国人的企业，能够掌控银行，终究什么地方出了问题，影响当地金融安稳，也侵害了大众利益。
对于这种违法犯罪分子，不论他是否人在国内，是否还有我国国籍，只要在我们国家犯罪了，都要承担责任，接受法律的审判。
