日前，招商银行发布公告，将自7月1日起将调整摩羯智能投顾业务的后续相关服务。自7月1日起，招行将不再提供摩羯智投业务的购买、调仓、业绩展示、投资陪伴等服务，同时招商银行App将不再提供摩羯智投搜索等功能。无独有偶，中国工商银行也于日前公告，旗下智能投顾“AI投”即将停止提供服务。对于市场而言，继2021年底多家银行的智能投顾服务暂停申购功能后，此次银行宣布停止智投服务已有预期。“事实上，近期基金投顾监管政策频出，或给自身智能投顾业务拓展带来一定的冲击。而针对银行提供的智能投顾服务，监管或有新的指示。”一位业内人士表示。
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财富Plus网友：东木
自2020年2月拿到试点资格，工行、招行和平安银行是获得基金投顾试点资格机构中仅有的3家银行。到2021年底，全行业共有59家机构获批了基金投顾试点资格。试点期间监管部门连续多次下发规范文件，要求基金投资顾问机构应当于2021年12月31日前将存量提供基金投资组合策略建议活动规范为符合《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》的基金投资顾问业务；同时，不具有基金投资顾问业务资格的基金销售机构应当于2022年6月30日前将存量提供基金投资组合策略建议活动整改为符合前述法律关系的基金销售业务。工商、招行暂停智能投顾业务的操作是与上面的监管要求有关。
早在2016年底，招行上线了“摩羯智投”，成为先行试点智能投顾的银行。2018年资管新规的出台，首次将智能投顾产品服务纳入监管范围。智能投顾被业内普遍认为是长尾用户财富管理的发展方向，尤其是资管新规落地之后，净值化、去刚性兑付的过程将进一步释放和激发巨大的智能理财需求。但从试点实际情况来看，智能投顾从市场接受度、技术成熟度、性价比方面并不占优。银行基础性工作，例如产品的丰富程度、银行业务的线上化程度、对客户画像的精细化程度等都影响了智能投顾作用的发挥。投顾服务，既“投”也要“顾”，试点银行限于人才，可能有点“顾”不上。所以试点银行要满足监管要求，暂停产品申购交易，进行“规范改造”。之后的基金投顾或许会迎来新的发展窗口。
